المهام والمسؤوليات
- العمل كنقطة الاتصال الأساسية لجميع الشركاء المصرفيين في المملكة العربية السعودية وعلى المستوى الدولي.
- إدارة التواصل اليومي مع البنوك، وضمان الردود في الوقت المناسب وحل المشكلات.
- تنسيق تقديم المستندات المصرفية المطلوبة ونماذج التسجيل وتحديثات اعرف عميلك (KYC) والإفصاحات المتعلقة بالامتثال.
- التفاوض على الشروط المصرفية والأسعار ومستويات الخدمة لدعم احتياجات العمل.
- بناء علاقات عمل قوية والحفاظ عليها مع مديري العلاقات والمتخصصين في المنتجات.
- ضمان الاستخدام الأمثل للنقد وتخصيص الأموال عبر الحسابات ووحدات الأعمال.
- إدارة التحويلات النقدية والإفراج عن المدفوعات وسير العمل المصرفي مع ضمان الالتزام بالضوابط الداخلية.
- دعم تصميم وتنفيذ نموذج تشغيلي لإدارة النقد يشمل العمليات والسياسات وتحسينات الأنظمة.
- تحديد وتنفيذ المنتجات المصرفية (مثل الكنس والتجميع والحسابات الافتراضية وحلول السيولة) التي تعزز الكفاءة التشغيلية.
- تطوير وصيانة وتحسين توقعات التدفقات النقدية الأسبوعية والشهرية وطويلة الأجل بشكل مستمر.
- تقديم رؤى حول مخاطر السيولة واحتياجات التمويل واتجاهات رأس المال العامل.
- إعداد تقارير توقعات النقد الدورية وتحليلات التباين للإدارة العليا.
- إنشاء وصيانة مؤشرات الأداء الرئيسية للخزينة ولوحات المعلومات وأدوات إعداد التقارير.
- تحسين وضوح وتوقيت ودقة التقارير المتعلقة بالنقد والخزينة.
- المشاركة في تنفيذ أو ترقية أنظمة الخزينة، مع ضمان دعم سير العمل للاحتياجات التشغيلية.
- مراقبة مخاطر أسعار الصرف المتعلقة بالعقود الدولية والمدفوعات والمستحقات.
- التنسيق مع البنوك للحصول على أسعار صرف تنافسية وتنفيذ معاملات التحوط.
- ضمان الامتثال لمعايير IFRS المتعلقة بأسعار الصرف ومحاسبة التحوط.
- تقييم المنتجات المصرفية الجديدة والحلول الرقمية التي يمكن أن تحسن وضوح النقد أو تقلل التكاليف أو تعزز الرقابة.
- تقديم توصيات للإدارة بشأن أدوات الخزينة وهياكل السيولة وحلول رأس المال العامل.
- ضمان امتثال أنشطة الخزينة للمتطلبات التنظيمية في المملكة العربية السعودية (ساما، هيئة الزكاة والضريبة والجمارك، الامتثال المصرفي).
- الحفاظ على الوثائق والسياسات بما يتماشى مع توقعات التدقيق الداخلي والحوكمة.
- دعم مبادرات إدارة المخاطر المتعلقة بالنقد وأسعار الصرف والعمليات المصرفية.
التعليم والخبرة
- درجة البكالوريوس في المالية أو المحاسبة أو الاقتصاد أو مجال ذي صلة.
- خبرة تزيد عن 5 سنوات في إدارة الخزينة في المملكة العربية السعودية.
المعرفة والمهارات والقدرات
- خبرة قوية في العمليات المصرفية وإدارة النقد وإدارة العلاقات مع المؤسسات المالية.
- فهم جيد لأسواق الصرف الأجنبي وأدوات التحوط وإدارة السيولة.
- خبرة في بناء أو تحسين عمليات الخزينة أو الأطر أو النماذج التشغيلية.
- عملي، دقيق، وقادر على العمل بشكل مستقل في بيئة سريعة الخطى.
- مهارات تواصل ممتازة، خاصة مع البنوك والإدارة العليا.
- خبرة في أنظمة الخزينة أو الوحدات المالية لأنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) تعتبر ميزة إضافية.
- الشهادات المهنية مثل: CFA أو ACT أو CTP أو CMA أو CPA تعتبر ميزة إضافية.
- إجادة اللغتين العربية والإنجليزية.
- مهارات تحليلية وكمية قوية.
- القدرة على تصميم العمليات من الصفر.
- التفاوض وإدارة العلاقات.
- حل المشكلات واتخاذ القرارات.
- نزاهة عالية وإحساس قوي بالمسؤولية.
- القدرة على العمل بشكل متقاطع لجمع البيانات وتنفيذ الحلول.
الغرض من الوظيفة: بصفتك مدير الخزينة، ستتولى إدارة العلاقات المصرفية والإشراف على العمليات اليومية للخزينة لضمان الاستخدام الأمثل للنقد وإدارة السيولة والضوابط الداخلية القوية. ستقود توقعات التدفقات النقدية وتقارير الخزينة وإدارة أسعار الصرف، وتدعم تحسينات أنظمة الخزينة، وتنفذ حلولاً مصرفية وفيرة للسيولة. ستضمن الامتثال لمعايير IFRS والمتطلبات التنظيمية في المملكة العربية السعودية مع تقديم رؤى حول السيولة والمخاطر ورأس المال العامل للإدارة العليا.
