أخصائي الامتثال ومكافحة غسل الأموال

يدعم أخصائي الالتزام ومكافحة غسل الأموال أنشطة الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب اليومية للشركة، ويساعد في ضمان الامتثال لمتطلبات البنك المركزي السعودي (ساما) المعمول بها، والسياسات الداخلية، والالتزامات التنظيمية المتعلقة بأنشطتها في مجال المدفوعات.

الالتزام

• مراقبة الامتثال للوائح ساما المعمول بها والتعميمات وشروط الترخيص والسياسات الداخلية.
• مراقبة الامتثال للوائح ساما المعمول بها والتعميمات وشروط الترخيص والسياسات الداخلية، والحفاظ على سجل الالتزامات التنظيمية.
• دعم خطة مراقبة الالتزام، وإجراء المراجعات واختبارات الضوابط، ومتابعة الإجراءات التصحيحية حتى إغلاقها.
• مراجعة المنتجات والخدمات الجديدة ورحلات العملاء والتغييرات التشغيلية واتفاقيات العملاء والإفصاحات والسياسات والإجراءات والمواد التسويقية.
• دعم التقارير التنظيمية لساما والردود وطلبات المعلومات، وإدارة عمليات التقديم والمراسلات عبر eSAMA وRMS وSAMA Care والبوابات الأخرى المعمول بها.
• دعم متطلبات عدم الاعتراض (NOC) الخاصة بساما، بما في ذلك تحديد متى يكون عدم الاعتراض مطلوباً، وإعداد الطلبات، والمتابعة حتى الإغلاق.
• مراقبة حماية العملاء ومعالجة الشكاوى والتعهيد الخارجي والامتثال المتعلق بالأطراف الثالثة.
• تصعيد الانتهاكات الجوهرية والحوادث والمخاطر التنظيمية إلى مدير الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب.

مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب

• دعم تنفيذ وصيانة إطار مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب والعقوبات.
• الإشراف على اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء والعناية الواجبة المعززة وتصنيف مخاطر العملاء.
• مراقبة ضوابط فحص العقوبات والعقوبات المالية المستهدفة والأشخاص السياسيين البارزين (PEP).
• الإشراف على تنبيهات مراقبة المعاملات والتحقيقات وتصعيد الأنشطة غير العادية.
• إعداد تقييمات الأنشطة المشبوهة لمراجعة مدير الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب.
• دعم مدير الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب في التقارير التنظيمية والتواصل مع وحدة التحريات المالية السعودية.
• إجراء مراجعات ضمان الجودة على عمليات اعرف عميلك والفحص ومراقبة المعاملات.
• التنسيق مع فرق الاحتيال والمخاطر والأمن السيبراني والعمليات وخدمة العملاء بشأن مسائل الجرائم المالية.
• دعم تقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب الدورية ومتابعة الإجراءات المحددة.

الإدارة والتقارير

• تنسيق أنشطة الالتزام ومكافحة غسل الأموال اليومية.
• إعداد تقارير دورية لمدير الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب واللجان ذات الصلة.
• دعم التدريب والتوعية في مجال الالتزام ومكافحة غسل الأموال.
• الحفاظ على سجلات كاملة للالتزام ومكافحة غسل الأموال والأدلة الداعمة.

درجة البكالوريوس.
1-2 سنوات من الخبرة.
خبرة في قطاع مماثل (إن أمكن)