كبير مسؤولي الامتثال

2. ملخص المنصب

رئيس الامتثال التنظيمي هو منصب تنفيذي كبير مسؤول عن إنشاء والإشراف على وتعزيز إطار الامتثال للكيان السعودي بشكل مستمر وفقًا للمتطلبات التنظيمية لهيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية. سيلعب رئيس الامتثال التنظيمي دورًا محوريًا خلال مرحلة الترخيص من هيئة السوق المالية وسيكون نقطة الاتصال الرئيسية بين المنظمة والهيئة. هذه فرصة نادرة لبناء وظيفة امتثال من الصفر داخل وساطة دولية ذات خبرة عالية تجلب أفضل الممارسات العالمية والتكنولوجيا والمعرفة المؤسسية إلى السوق السعودي، مدعومة بمصداقية وسجل حافل يمتد لـ 46 عامًا من العمليات المنظمة في هونغ كونغ.

3. المهام والمسؤوليات الرئيسية

3.1 الترخيص من هيئة السوق المالية والشؤون التنظيمية

• قيادة وإدارة جميع مسارات العمل المتعلقة بالامتثال لدعم طلب ترخيص المنظمة من هيئة السوق المالية، بما في ذلك إعداد ومراجعة وتقديم جميع الوثائق التنظيمية المطلوبة.
• العمل كجهة اتصال امتثال معينة والوسيط الرئيسي مع هيئة السوق المالية طوال عملية الترخيص وبشكل مستمر بعد الترخيص.
• ضمان استيفاء المنظمة لجميع الشروط المسبقة لهيئة السوق المالية، ومتطلبات الملاءمة والنزاهة، والالتزامات التنظيمية المستمرة بموجب نظام السوق المالية ولوائحه التنفيذية، بما في ذلك لائحة أعمال الأوراق المالية.
• دعم إنشاء البنية التحتية القانونية والتشغيلية والحوكمة للكيان السعودي بطريقة تتوافق مع متطلبات هيئة السوق المالية، بالاستفادة من خبرة الوساطة الدولية للمنظمة الأم مع ضمان الامتثال التنظيمي المحلي الكامل.
• مراقبة والرد على تعاميم وتوجيهات وتحديثات هيئة السوق المالية التنظيمية، وضمان التقييم والتنفيذ في الوقت المناسب داخل المنظمة.
• إعداد وتقديم جميع التقارير والإخطارات والإفصاحات والإيداعات التنظيمية الدورية إلى هيئة السوق المالية كما هو مطلوب بموجب الإطار التنظيمي المطبق.

3.2 إطار الامتثال والسياسات

• تصميم وتنفيذ والحفاظ على إطار شامل لإدارة الامتثال للكيان السعودي، بما يتماشى مع لوائح هيئة السوق المالية ونظام السوق المالية والقوانين السعودية المطبقة، مع الاستفادة من معايير الامتثال وأفضل الممارسات للوساطة الدولية للمنظمة الأم.
• تطوير ومراجعة وتحديث سياسات وإجراءات وأدلة الامتثال التي تغطي جميع أنشطة عمليات الوساطة بالتجزئة السعودية، وضمان بقائها محدثة وفعالة ومتسقة مع متطلبات هيئة السوق المالية.
• إنشاء والإشراف على برنامج مراقبة واختبار الامتثال لتحديد وتقييم ومعالجة مخاطر الامتثال بشكل استباقي عبر وظائف التعامل مع العملاء من التجزئة والمكاتب الخلفية.
• تطوير والحفاظ على برنامج امتثال قوي لمكافحة غسل الأموال واعرف عميلك والعناية الواجبة تجاه العملاء بما يتماشى مع متطلبات هيئة السوق المالية/البنك المركزي السعودي ومعايير مجموعة العمل المالي، مع إيلاء اهتمام خاص لاستقبال عملاء التجزئة السعوديين.
• تنفيذ والإشراف على سياسة تضارب المصالح، وبرنامج منع التداول من الداخل، ومعايير السلوك في السوق، وأطر الملاءمة/المناسبة المطبقة على أعمال التعامل في الأوراق المالية بالتجزئة.
• ضمان الامتثال لمتطلبات حماية أصول العملاء وفصلها الصادرة عن هيئة السوق المالية والمطبقة على ترخيص التعامل في الأوراق المالية.
• إنشاء والإشراف على برنامج مراقبة واختبار الامتثال لتحديد وتقييم ومعالجة مخاطر الامتثال بشكل استباقي.

3.3 إدارة المخاطر والضوابط الداخلية

• تحديد وتقييم وترتيب أولويات مخاطر الامتثال عبر خطوط الأعمال والمنتجات والوظائف التشغيلية، وتطوير استراتيجيات تخفيف المخاطر.
• التعاون مع وظيفة المراجعة الداخلية لضمان التوافق بين أنشطة مراقبة الامتثال والمراجعة.
• الإشراف على جوانب الامتثال للموافقات على المنتجات الجديدة، واستقبال العملاء، والمبادرات التجارية.
• الحفاظ على واختبار خطط استمرارية الأعمال والطوارئ المتعلقة بالامتثال للمنظمة.
• ضمان وجود ضوابط لمنع خرق الالتزامات التنظيمية، بما في ذلك حماية البيانات، وحواجز المعلومات، ومتطلبات حماية أصول العملاء.

3.4 الحوكمة وإعداد التقارير لمجلس الإدارة

• تقديم التقارير مباشرة وبشكل منتظم إلى مجلس الإدارة و/أو لجنة المراجعة والامتثال التابعة للمجلس حول حالة الامتثال، والانتهاكات الجوهرية، والتطورات التنظيمية.
• إعداد وتقديم تقارير امتثال شاملة ولوحات معلومات وتقييمات مخاطر للإدارة العليا ومجلس الإدارة.
• تقديم المشورة لمجلس الإدارة والإدارة التنفيذية بشأن الآثار التنظيمية والامتثالية للقرارات الاستراتيجية وخطط العمل.
• الحفاظ على وتحديث سجل مخاطر الامتثال، ورفع القضايا الجوهرية إلى مجلس الإدارة على الفور.
• ضمان حفظ السجلات والتوثيق المناسبين لجميع أنشطة الامتثال والمراسلات التنظيمية وقرارات مجلس الإدارة.

3.5 التدريب والثقافة والوعي

• تطوير وتقديم برنامج تدريب وتوعية بالامتثال لجميع الموظفين، مصمم خصيصًا للأدوار والمسؤوليات.
• تعزيز ثقافة الامتثال والسلوك الأخلاقي في جميع أنحاء المنظمة، ودمج الامتثال في العمليات التجارية اليومية.
• تقديم المشورة والتوجيه لوحدات الأعمال والموظفين بشأن مسائل الامتثال، وتقديم إرشادات عملية حول المتطلبات التنظيمية.
• الإشراف على إطار الإبلاغ عن المخالفات في المنظمة، وضمان السرية والتحقيق المناسب في المخاوف المبلغ عنها.

3.6 التحقيقات وإدارة الانتهاكات

• التحقيق في انتهاكات الامتثال المحتملة والأنشطة المشبوهة والمخالفات التنظيمية، وإدارة عملية المعالجة.
• الإبلاغ عن الانتهاكات الجوهرية والحوادث التنظيمية إلى هيئة السوق المالية ضمن الأطر الزمنية المنصوص عليها في اللوائح.
• الحفاظ على سجل الانتهاكات وضمان تتبع الإجراءات التصحيحية وإكمالها.
• إدارة العلاقات مع المستشارين القانونيين الخارجيين ومستشاري الامتثال حسب الضرورة.

4. المؤهلات والمتطلبات

4.1 متطلبات الجنسية والتنظيم

• يجب أن يكون معتمدًا أو مؤهلاً للاعتماد من قبل هيئة السوق المالية كرئيس امتثال تنظيمي معين.

4.2 التعليم

• درجة البكالوريوس (كحد أدنى) في المالية أو القانون أو إدارة الأعمال أو الاقتصاد أو مجال وثيق الصلة من جامعة معترف بها.
• يجب أن يكون معتمدًا أو مؤهلاً للاعتماد من قبل هيئة السوق المالية كرئيس امتثال تنظيمي معين.
• درجة البكالوريوس (كحد أدنى) في المالية أو القانون أو إدارة الأعمال أو الاقتصاد أو مجال وثيق الصلة من جامعة معترف بها.
• شهادة CME 1
• شهادة CME 2
• خبرة لا تقل عن 8-10 سنوات متزايدة في مجال الامتثال أو القانون أو الشؤون التنظيمية داخل قطاع الخدمات المالية أو أسواق رأس المال.
• خبرة لا تقل عن 5 سنوات مباشرة في دور امتثال داخل كيان خاضع لتنظيم هيئة السوق المالية أو ما يعادله من كيانات أسواق رأس المال/الوساطة في دول مجلس التعاون الخليجي/الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
• خبرة مثبتة في التعامل مع الإطار التنظيمي لهيئة السوق المالية، بما في ذلك التعامل مع الهيئة بشأن طلبات الترخيص والتفتيش ومسائل الإنفاذ.
• خبرة عملية في إنشاء أو إدارة أطر الامتثال لأعمال الوساطة أو التعامل في الأوراق المالية بالتجزئة، بما في ذلك استقبال العملاء ومكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك وبرامج الملاءمة.
• خبرة في دعم أو قيادة طلب ترخيص تنظيمي (من هيئة السوق المالية أو ما يعادلها) تعتبر ميزة كبيرة.
• التعرض لعمليات الوساطة عبر الحدود أو المؤسسات المالية الدولية التي تدخل السوق السعودي أو الخليجي أمر مرغوب فيه للغاية.
• الخبرة السابقة في منصب رئيس الامتثال أو رئيس الامتثال التنظيمي مفضلة بشدة.
• معرفة شاملة بنظام السوق المالية ولوائح هيئة السوق المالية والمعايير التنظيمية السعودية والدولية ذات الصلة (المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية، مجموعة العمل المالي، بازل 3، إلخ).
• مهارات قوية في اللغتين العربية والإنجليزية (كتابة وتحدثاً)؛ إتقان اللغتين ضروري.
• الفهم القوي للثقافة المالية لهونغ كونغ / الصين الكبرى سيعتبر ميزة كبيرة.
• مهارات ممتازة في التعامل مع الآخرين والعرض والتواصل مع أصحاب المصلحة.
• معايير أخلاقية عالية، وحكم سليم، والقدرة على التصرف باستقلالية ونزاهة.
• قدرة مثبتة على بناء وقيادة وظيفة امتثال من مرحلة مبكرة، بما في ذلك إدارة الأعمال التأسيسية المكثفة المطلوبة خلال مرحلتي ما قبل الإطلاق والترخيص.
• عقلية تحليلية مع القدرة على تفسير اللوائح المعقدة وترجمتها إلى سياسات عملية قابلة للتنفيذ.
• إتقان أدوات تكنولوجيا الامتثال وأنظمة إعداد التقارير ومنصات إدارة المخاطر.
• الشهادات الإضافية تعتبر ميزة كبيرة: شهادة أخصائي مكافحة غسل الأموال المعتمد (CAMS) مفضلة بشدة نظرًا لمتطلبات استقبال عملاء وساطة التجزئة.