مستشار رئيسي للتحصيل ومراقبة الائتمان

نبحث عن محترف ذي خبرة عالية وعملية لتأسيس وقيادة وظيفة التحصيل ومراقبة الائتمان. هذا الدور حاسم لتحسين التدفق النقدي، وتسريع تحصيل المستحقات، وتعزيز الانضباط الائتماني، وإدارة مخاطر الائتمان للعملاء بشكل استباقي مع نمو الأعمال. يجب أن يكون لدى المرشح الناجح سجل حافل في الحفاظ على أداء تحصيل قوي، وتقليل المستحقات المتأخرة، وتحسين أيام المبيعات المعلقة (DSO)، وإدارة التعرض الائتماني بطريقة منضبطة وعملية تجاريًا. يتطلب الدور تنفيذًا ميدانيًا وتنسيقًا داخليًا قويًا عبر المالية والمبيعات والتسليم والشؤون القانونية والخزانة.

المسؤوليات:

إدارة التحصيل والتنفيذ

امتلاك العملية الكاملة للتحصيل وقيادة تحصيل مستحقات العملاء في الوقت المناسب وفقًا لشروط الدفع المتفق عليها.

اتخاذ جميع إجراءات التحصيل اللازمة، بما في ذلك المكالمات ورسائل البريد الإلكتروني والاجتماعات والزيارات الشخصية لمكاتب العملاء عند الحاجة، لضمان الدفع في الوقت المحدد.

إدارة محفظة مخصصة من حسابات العملاء والحفاظ على خطة عمل واضحة للأرصدة المتأخرة.

التفاوض على ترتيبات الدفع وخطط التسوية والإجراءات التصحيحية مع العملاء مع الحفاظ على العلاقة التجارية.

تصعيد مسائل التحصيل الحرجة على الفور والتوصية بإجراءات عملية للإدارة.

مراقبة الائتمان وإدارة المخاطر

تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء المحتملين والحاليين قبل التعامل وقبل تمديد أو مراجعة شروط الائتمان.

مراجعة المعلومات المالية والتجارية المتاحة وسلوك دفع العملاء ومؤشرات المخاطر لتحديد الحسابات عالية المخاطر.

التوصية بحدود ائتمانية مناسبة وشروط دفع ومتطلبات دفع مسبق أو ضمانات أو تدابير أخرى لتخفيف المخاطر.

مراقبة تعرض العملاء واتجاهات التقادم بشكل مستمر والتوصية بإجراءات للحسابات التي تظهر تدهورًا في سلوك الدفع.

دعم القرارات المتعلقة بتقييد الخدمة أو تعليقها أو تصعيدها عندما يصبح خطر الائتمان غير مقبول.

التنبؤ بالمستحقات ورؤية النقد

تزويد الخزانة بتوقعات نقدية أسبوعية، وبشكل أكثر تكرارًا عند الحاجة، للتحصيلات المتوقعة من المستحقات. تتبع التوقعات مقابل التحصيلات الفعلية وشرح الفروقات بوضوح وفي الوقت المناسب.

الحفاظ على رؤية قصيرة ومتوسطة المدى لتوقعات التحصيل لدعم تخطيط السيولة.

مراجعة العقود والمقترحات وطلبات العروض

المشاركة في مراجعة عقود العملاء والمقترحات وطلبات العروض لضمان أن شروط الدفع ومعالم الفوترة وشروط الاستقطاع وشروط القبول وغيرها من الشروط التجارية متوافقة مع متطلبات التدفق النقدي للشركة.

تسليط الضوء على البنود التعاقدية التي قد تؤخر إصدار الفواتير أو تضعف قابلية التحصيل أو تعرض الشركة لمخاطر ائتمانية غير ضرورية.

التنسيق مع أصحاب المصلحة التجاريين والقانونيين للتوصية بشروط أكثر حماية وكفاءة نقدية قبل الالتزام.

الفوترة وحل النزاعات والتنسيق الداخلي

التنسيق مع المبيعات وإدارة المشاريع والتسليم والفوترة والخزانة والشؤون القانونية لإزالة العوائق الداخلية التي تؤثر على إصدار الفواتير والتحصيل.

المشاركة في حل النزاعات المتعلقة بالفواتير والمعالم والوثائق والتسعير وقبول الخدمة وغيرها من القضايا التي تؤخر الدفع.

المتابعة داخليًا لضمان إصدار جميع المستندات الداعمة المطلوبة بدقة وفي الوقت المناسب لتجنب التأخير.

العمل عن كثب مع فرق المحاسبة بشأن النقد غير المطبق وفجوات التسوية وقضايا حسابات العملاء التي تؤثر على الرؤية أو متابعة التحصيل.

التقارير ومؤشرات الأداء الرئيسية وإدارة الأداء

مراقبة والإبلاغ عن المقاييس الرئيسية للمستحقات والائتمان، بما في ذلك التقادم والأرصدة المتأخرة وفعالية التحصيل والأرصدة المتنازع عليها وأيام المبيعات المعلقة (DSO). تحديد اتجاهات التحصيل ومخاطر التركيز والأسباب المتكررة لتأخر الدفع والتوصية بإجراءات تصحيحية.

إعداد تقارير إدارية دورية مع تعليقات واضحة ومخاطر على مستوى الحساب وخطط عمل للتحصيل.

السياسات والضوابط وبناء الوظيفة

إنشاء وتحسين إطار التحصيل ومراقبة الائتمان بشكل مستمر، بما في ذلك السياسات والإجراءات وسير العمل وبروتوكولات التصعيد والضوابط الداخلية.

بناء نهج منضبط وقابل للتطوير لاستقبال العملاء ومراجعة الائتمان ومتابعة التحصيل ومراقبة المخاطر.

دعم تنفيذ لوحات المعلومات وضوابط نظام تخطيط موارد المؤسسات (ERP) وأدوات إعداد التقارير التي تعزز إدارة المستحقات وأداء رأس المال العامل.

المساعدة في تحديد هيكل الفريق المستقبلي واحتياجات الموارد مع نمو الأعمال.

المتطلبات:

درجة البكالوريوس في المالية أو المحاسبة أو إدارة الأعمال أو مجال ذي صلة. المؤهلات المهنية ميزة إضافية.

خبرة لا تقل عن 8-10 سنوات ذات صلة وثيقة في التحصيل أو مراقبة الائتمان أو الحسابات المدينة أو إدارة مخاطر المستحقات.

سجل قوي ومثبت في الحفاظ على أداء تحصيل سليم وتسريع استرداد المتأخرات والتحكم في مخاطر الائتمان للعملاء.

خبرة في بيئات الأعمال بين الشركات (B2B) مع فوترة تعاقدية وشروط دفع متنوعة.

القدرة على التعامل خارجيًا مع فرق المالية لدى العملاء وداخليًا مع أصحاب المصلحة التجاريين والقانونيين والمشاريع والمالية.

قدرة تحليلية قوية في مراجعة التقادم والتعرض واتجاهات التحصيل ودقة التوقعات.

عملي واستباقي ومستعد للسفر محليًا إلى مكاتب العملاء عند الحاجة لدعم جهود التحصيل.

خبرة في مراجعة شروط الدفع التعاقدية وتحديد مخاطر قابلية التحصيل أو التدفق النقدي.

الخبرة المفضلة

• خبرة في بيئة أعمال قائمة على الخدمات أو المشاريع أو العقود.
• خبرة في إنشاء أو تعزيز وظيفة التحصيل / مراقبة الائتمان في شركة نامية.
• الإلمام بتتبع المستحقات القائم على أنظمة ERP وتحليل التقادم وإعداد التقارير الإدارية.
• معرفة بسلوك الدفع في السوق المحلي والممارسات الائتمانية وأساليب الاسترداد العملية.

مقاييس النجاح الرئيسية

• تحسين أداء التحصيل في الوقت المحدد
• تقليل المستحقات المتأخرة والأرصدة القديمة
• تقليل أيام المبيعات المعلقة (DSO)
• جودة ودقة أفضل لتوقعات النقد من المستحقات
• تقليل التعرض للعملاء ضعيفي الائتمان وانخفاض مخاطر الديون المعدومة
• حل أسرع للنزاعات والعوائق الداخلية للفوترة
• شروط دفع تعاقدية أقوى في الصفقات الجديدة
• مهارات تفاوض قوية وثقة في التعامل المباشر مع العملاء، بما في ذلك حالات التحصيل الصعبة.