مدير تدقيق مكافحة غسل الأموال مسؤول عن قيادة مهام التدقيق المتعلقة بمكافحة غسل الأموال (AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF)، والعقوبات المالية المستهدفة (TFS). يتضمن الدور التخطيط والإشراف وتنفيذ عمليات التدقيق الداخلي القائمة على المخاطر لتقييم فعالية الحوكمة وإدارة المخاطر والضوابط الداخلية بما يتوافق مع المتطلبات التنظيمية المعمول بها والمعايير الدولية للتدقيق. يتطلب المنصب قيادة قوية، ومعرفة تنظيمية واسعة، والقدرة على إدارة مهام تدقيق متعددة مع تقديم توصيات استراتيجية لتعزيز إطار الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
المسؤوليات الرئيسية
تخطيط وإدارة التدقيق
- قيادة التخطيط والتنفيذ وإعداد التقارير لمهام تدقيق مكافحة غسل الأموال والامتثال.
- تطوير خطط تدقيق وبرامج تدقيق شاملة قائمة على المخاطر.
- ضمان إنجاز مهام التدقيق ضمن الجداول الزمنية المتفق عليها ومعايير الجودة.
- مراجعة واعتماد أوراق عمل التدقيق والمستندات الداعمة.
- ضمان الامتثال لمعايير التدقيق الداخلي ومنهجية التدقيق.
تدقيقات مكافحة غسل الأموال والامتثال التنظيمي
- قيادة والإشراف على عمليات التدقيق التي تغطي:
- إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تقييم مخاطر الأعمال (BRA).
- العقوبات المالية المستهدفة (TFS).
- العناية الواجبة بالعملاء (CDD).
- العناية الواجبة المعززة (EDD).
- اعرف عميلك (KYC).
- مراقبة المعاملات.
- فحص العقوبات والأسماء.
- الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
- حوكمة مكافحة غسل الأموال.
- سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال.
- الالتزامات التنظيمية للإبلاغ.
- الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات المعمول بها.
تقييم المخاطر
- تقييم فعالية:
- تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال على مستوى المؤسسة.
- تقييمات مخاطر العملاء والمنتجات والخدمات والمواقع الجغرافية وقنوات التسليم.
- عمليات تحديد المخاطر والتخفيف منها.
- تصميم الضوابط وفعالية التشغيل.
- منهجية تقييم المخاطر المتبقية.
تقارير التدقيق
- مراجعة نتائج التدقيق وضمان دعم الملاحظات بأدلة كافية.
- تقييم الأسباب الجذرية والتوصية بإجراءات تصحيحية عملية.
- إعداد تقارير تدقيق على المستوى التنفيذي.
- عرض نتائج التدقيق على الإدارة العليا.
- متابعة خطط المعالجة والتحقق من التنفيذ.
القيادة وإدارة أصحاب المصلحة
- قيادة وتوجيه أعضاء فريق التدقيق.
- تخصيص موارد التدقيق ومراقبة تقدم المهام.
- تقديم الإرشاد الفني والتدريب.
- بناء علاقات فعالة مع وظائف الأعمال والرقابة.
- دعم التحسين المستمر لمنهجيات وممارسات التدقيق.
درجة البكالوريوس في المحاسبة أو المالية أو إدارة الأعمال أو إدارة المخاطر أو مجال ذي صلة. درجة الماجستير مفضلة.
الشهادات المهنية (مفضلة)
- مدقق داخلي معتمد (CIA)
- أخصائي معتمد في مكافحة غسل الأموال (CAMS)
- محقق احتيال معتمد (CFE)
- محاسب قانوني معتمد (CPA) أو زميل جمعية المحاسبين القانونيين (ACCA)
- دبلوم ICA أو الشهادة المتقدمة في مكافحة غسل الأموال
- شهادات تدقيق أو امتثال أخرى ذات صلة
متطلبات الخبرة
- خبرة مهنية لا تقل عن 15 عامًا في التدقيق الداخلي أو مكافحة غسل الأموال أو الامتثال أو إدارة المخاطر أو التدقيق التنظيمي.
- خبرة واسعة في قيادة مهام تدقيق مكافحة غسل الأموال.
- معرفة قوية بلوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات وأطر تقييم المخاطر.
- خبرة في إدارة فرق التدقيق وعلاقات أصحاب المصلحة.
المهارات الفنية
- إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- تقييم مخاطر الأعمال
- العقوبات المالية المستهدفة
- منهجية التدقيق الداخلي
- التدقيق القائم على المخاطر
- الحوكمة والمخاطر والامتثال (GRC)
- تحليلات البيانات
- حزمة Microsoft Office
الكفاءات
- القيادة
- التفكير الاستراتيجي
- اتخاذ القرار
- إدارة أصحاب المصلحة
- كتابة التقارير
- إدارة المشاريع
- التدريب والتوجيه
- المهارات التحليلية وحل المشكلات
