مدير الامتثال ومكافحة غسل الأموال

"مدير الالتزام ومكافحة غسل الأموال مسؤول عن إدارة أنشطة الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب اليومية للشركة ودعم التنفيذ الفعال لأطر الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب والعقوبات المالية المستهدفة والمراقبة التنظيمية للشركة.
يدعم هذا الدور الشركة في الحفاظ على الامتثال لمتطلبات هيئة السوق المالية المعمول بها، وشروط الترخيص، والسياسات والإجراءات الداخلية، والالتزامات التنظيمية المتعلقة بأنشطة أعمال الأوراق المالية والمنتجات والخدمات وعلاقات العملاء. الالتزام:

• مراقبة امتثال الشركة للوائح والقواعد والتعاميم الصادرة عن هيئة السوق المالية المعمول بها، وشروط الترخيص، والمتطلبات التنظيمية، والسياسات والإجراءات الداخلية.
• الحفاظ على سجل الالتزامات التنظيمية وتحديثه بشكل دوري وتقييم تأثير المتطلبات التنظيمية الجديدة أو المعدلة على أنشطة الشركة.
• إدارة إعداد وتنفيذ خطة المراقبة السنوية للالتزام وفقاً للمنهجية المعتمدة القائمة على المخاطر.
• إجراء مراجعات مراقبة الالتزام واختبار الضوابط والمراجعات الموضوعية، وتحديد ثغرات ونقاط ضعف الالتزام، ومتابعة الإجراءات التصحيحية حتى الإغلاق.
• مراجعة المنتجات والخدمات الجديدة ورحلات الاستثمار ورحلات العملاء والأنظمة والتغييرات الجوهرية في الأعمال أو العمليات من منظور الالتزام قبل التنفيذ.
• مراجعة اتفاقيات العملاء والشروط والأحكام والإفصاحات والسياسات والإجراءات والمواد التسويقية وغيرها من الاتصالات الموجهة للعملاء للتأكد من امتثالها للمتطلبات التنظيمية المعمول بها.
• دعم تقييم ومراقبة الترتيبات المتعلقة بالتعهيد الخارجي ومقدمي الخدمات من الأطراف الثالثة والوسطاء وأمناء الحفظ ومديري الصناديق وغيرهم من الأطراف الخارجية ذات الصلة بشكل مستمر.
• مراقبة امتثال الشركة لمتطلبات حماية العملاء وسلوك الأعمال والإفصاح والملاءمة وتضارب المصالح ومعالجة الشكاوى المعمول بها.
• تنسيق إعداد التقارير التنظيمية والإيداعات والردود والإشعارات والمعلومات المطلوبة من هيئة السوق المالية.
• دعم عمليات التفتيش التنظيمية والمراجعات الرقابية وطلبات المعلومات، بما في ذلك تنسيق الردود ومتابعة الملاحظات التنظيمية والإجراءات التصحيحية.
• الحفاظ على السجلات المناسبة والأدلة الداعمة لمراقبة الالتزام والمراجعات والاتصالات التنظيمية والإجراءات التصحيحية.

مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب:

• إدارة تنفيذ وصيانة إطار مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب والعقوبات المالية المستهدفة للشركة بشكل مستمر وفقاً للمتطلبات المعمول بها والسياسات والإجراءات المعتمدة.
• الإشراف على عمليات اعرف عميلك والعناية الواجبة بالعملاء والعناية الواجبة المعززة وتصنيف مخاطر العملاء وعمليات العناية الواجبة المستمرة بالعملاء.
• الإشراف على ضوابط مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب المطبقة على العملاء الأفراد والأشخاص الاعتباريين، حسب ما يتصل بأنشطة أعمال الشركة.
• مراقبة العقوبات والعقوبات المالية المستهدفة والضوابط المتعلقة بتمويل الانتشار وعمليات فحص الأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر.
• الإشراف على أنشطة مراقبة المعاملات والتنبيهات والتحقيقات وتصعيد الأنشطة غير العادية وعمليات إدارة الحالات ذات الصلة.
• مراجعة الأنشطة المشتبه بها المحتملة وإعداد تقييمات وتوصيات موثقة لتصعيدها إلى مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال.
• دعم مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال في التقارير التنظيمية والتواصل مع السلطات المختصة فيما يتعلق بمسائل مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب والأنشطة المشتبه بها.
• إجراء أو الإشراف على مراجعات ضمان الجودة على اعرف عميلك وتصنيف مخاطر العملاء والفحص ومراقبة المعاملات وغيرها من ضوابط مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب.
• دعم تقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب الدورية وضمان توثيق المخاطر المحددة والضوابط وإجراءات المعالجة ومراقبتها بشكل مناسب.
• مراقبة التطورات التنظيمية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب والعقوبات المالية المستهدفة وتمويل الانتشار والجرائم المالية وتقييم تأثيرها على الشركة.
• التنسيق مع العمليات وإدارة المخاطر والأمن السيبراني والقانوني والاستثمار والتكنولوجيا والوظائف الأخرى ذات الصلة بشأن مسائل مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب والجرائم المالية.

الإدارة وإعداد التقارير:

• إعداد تقارير الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب الدورية للإدارة العليا ومجلس الإدارة واللجان ذات الصلة، حسب الاقتضاء.

• تقديم المشورة والإرشاد بشأن الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب لوظائف الأعمال والدعم بشأن الأنشطة والمنتجات والخدمات والمسائل التشغيلية المقترحة.

• الحفاظ على سجلات كاملة ودقيقة وقابلة للاسترجاع وأدلة داعمة تتعلق بأنشطة الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب.

• دعم تطوير ومراجعة وتحديث سياسات وإجراءات الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب وأدوات المراقبة والسجلات والمعايير الداخلية بشكل دوري.

• درجة البكالوريوس في القانون أو المالية أو المحاسبة أو إدارة الأعمال أو مجال ذي صلة.

• أكثر من 5 سنوات من الخبرة في الالتزام و/أو مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب within كيان مرخص من هيئة السوق المالية أو بنك أو مؤسسة مالية خاضعة للرقابة.

• إجادة اللغة العربية والإنجليزية (كتابةً وتحدثاً).

• يجب أن يكون سعودياً"