مدير - مراقبة الاحتيال

"يكون الدور مسؤولاً عن الإشراف على أنشطة مراقبة وكشف الاحتيال في البنك، مع التركيز على مخاطر الاحتيال الخارجية. يشرف الدور على موظفي المراقبة والعمليات والأنظمة ذات الصلة لضمان تحديد المعاملات المشبوهة وتصعيدها في الوقت المناسب. مسؤول عن الإشراف على سيناريوهات الاحتيال وتحديد أولويات التنبيهات وضبط المعايير، وتقديم الدعم التشغيلي لوحدة التقييم. يغطي الدور مراقبة المعاملات المالية وفقاً للنطاق المعتمد لإدارة مكافحة الاحتيال وفقاً للسياسة المعتمدة. بالإضافة إلى ذلك، يشرف الدور على معالجة الاستفسارات والحالات المتعلقة بالاحتيال الواردة من البنك المركزي السعودي والبنوك الأخرى ضمن نطاق المراقبة.

يدعم رئيس الإدارة في تنفيذ الاستراتيجية المعتمدة ضمن نطاق المراقبة المحدد.

يساهم في مراجعة وتطوير وتعديل السياسات والإجراءات والمعايير المتعلقة بالمراقبة، ويدعم تنفيذها ضمن نطاق المراقبة.

يضمن امتثال أنشطة المراقبة لسياسات وإجراءات ومعايير مكافحة الاحتيال المعتمدة، ويصعّد الثغرات المحددة عند الحاجة.

يشرف على العمليات اليومية لوحدة المراقبة، بما في ذلك إدارة المناوبات لضمان التغطية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وتوافر الموظفين والتخطيط للإجازات، والتصعيد في الوقت المناسب لمشكلات الأنظمة أو انقطاعها، لضمان عمل أنشطة المراقبة بفعالية ووفقاً للسياسات والإجراءات المعتمدة.

يشرف ويساعد في تنفيذ التغييرات المتعلقة بنظام مراقبة الاحتيال، والتي يجب أن تشمل نظام تحديد الأولويات ونموذج تقييم للتنبيهات الواردة.

يعمل مع فريق الحوكمة والمخاطر والامتثال لضمان التوافق الكامل بين نتائج تقييم مخاطر الاحتيال والضوابط المتعلقة بنظام المراقبة.

يشارك في مراجعة جميع سياسات البنك وإجراءاته والمواد الأخرى من منظور مراقبة الاحتيال ويحدد المجالات المحتملة التي توفر فرصة للاحتيال ويتعاون مع الأطراف المعنية الأخرى لتطوير أساليب وأدوات مكافحة الاحتيال.

يضمن مراقبة جميع المعاملات والتحكم فيها بدقة وفعالية ضد أي أنشطة مشبوهة ومحتملة للاحتيال، وذلك لتعزيز حماية البنك من الخسائر المحتملة.

يقدم التوجيه والدعم للفرق الأخرى في إدارة مكافحة الاحتيال لتحليل الحوادث المحددة ويقدم تقارير تحليلية لنتائج مراقبة الاحتيال، وتطوير مقترحات للتغلب على حوادث الاحتيال وتجنبها، وذلك لدعم الإدارة في اتخاذ القرارات المناسبة.

يراجع التحسينات المقترحة وخطط الإجراءات التصحيحية الناشئة عن نتائج التحقيقات، ويقدم المدخلات والدعم المتعلقين بالمراقبة لتسهيل حل المشكلات المحددة وتقليل المخاطر المستقبلية المحتملة.

يراجع ويقيّم كفاءة سيناريوهات المراقبة ونظام تحديد الأولويات ونموذج التقييم المنفذ والتعديلات المقترحة لتحقيق كفاءة التدخلات.

ينسق تبادل المعلومات مع المؤسسات المالية الخارجية بشأن الحالات أو الاحتيال واتجاهات الاحتيال المحددة وما إلى ذلك ضمن نطاق وحدة المراقبة.

يدعم رئيس مكافحة الاحتيال ومديري الوحدات الآخرين في:

معالجة الطلبات الواردة من البنك المركزي السعودي ومراجعتها واستكمال الرد ضمن الوقت المحدد من البنك المركزي السعودي.

تنفيذ طلبات البنك المركزي السعودي فيما يتعلق بالسياسات والعمليات والإجراءات.

تقديم الإرشاد والدعم لجميع الموظفين ضمن نطاق إشرافه أو حسب التكليفات الأخرى.

يحفز المرؤوسين ويساهم في تحديد فرص التحسين المستمر للأنظمة والعمليات والممارسات مع مراعاة أفضل الممارسات الدولية وتحسين عمليات الأعمال وخفض التكاليف وتحسين الإنتاجية.

يعمل مع فريق الحوكمة والمخاطر والامتثال على تطوير برامج ومواد التوعية، لإبلاغ جميع الإدارات وفقاً لذلك بمخاطر الاحتيال المالي.

يعد تقارير دقيقة وفي الوقت المناسب لتلبية متطلبات البنك والإدارة والسياسات والمعايير، والبنك المركزي السعودي وفقاً للطلبات الواردة.

يضمن الإبلاغ في الوقت المناسب عن جميع الحوادث المحددة بواسطة نظام المراقبة لجميع الأطراف المعنية، مثل عمليات الأعمال والإدارة والقانونية، للمساعدة في تنفيذ الإجراءات التصحيحية والوقائية.

يدعم رئيس مكافحة الاحتيال في ضمان تقديم التقارير الدورية المطلوبة للمراقبة في الوقت المناسب ودقة إلى البنك المركزي السعودي وإدارة البنك.

يشارك في اللجان/الاجتماعات حسب التكليف المقدم من رئيس مكافحة الاحتيال.

يضمن أن جميع الموظفين لديهم أهداف واضحة وجلسات تغذية راجعة منتظمة للأداء وتقييمات سنوية رسمية وخطط تطوير فردية، مع التركيز بشكل خاص على تطوير الموظفين السعوديين الموهوبين.

يضمن ويسهل توظيف وتدريب وتطوير الموظفين ضمن وحدة المراقبة.

أداء أي مهام أخرى يكلفه بها المدير المباشر related to the nature of the work.

فرض ودمج والامتثال لجميع الضوابط الضرورية وسياسات أمن المعلومات والإجراءات والممارسات والتدريب وإعداد التقارير والعناية الواجبة الشخصية واليقظة، ضمن أنشطة وعمليات الإدارة/الوحدة.

• مؤهل تعليمي جامعي من مؤسسة معترف بها دولياً

سنوات وطبيعة الخبرة

• 3+ سنوات من الخبرة في نفس المجال أو مجال مشابه
• محترف ذو خبرة قادر على إنجاز المهام التقنية الصعبة
• لديه خبرة في تنفيذ المشاريع
• مستقل في العمل ويمكن تكليفه بمسؤولية مشروع صغير
• قدم إشرافاً تقنياً على الموظفين المبتدئين في الماضي

الكفاءات التقنية

• تحليل السبب الجذري
• الاختبار والتدقيق
• الوعي القانوني والتنظيمي
• جمع الأدلة

الكفاءات السلوكية

• التواصل
• الاهتمام بالتفاصيل
• اتخاذ القرار"